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我3年的买卖记录,这次不逃了,再亏一回有啥意思【用户真言010】

发布时间:2018-09-28 分类:7分钟快讯 7分钟理财

  来看看用户J.YU的经历吧,她3年详细记录了买卖过程,给大家一些借鉴。案例下方有“长期投资”和“短线交易”的利弊权衡方法。为了钱多点,花点时间阅读5分钟吧(别忘了文末中秋活动,买服务送老罗签字版《7分钟理财》+保险规划服务)。


(看似年轻的J.YU,在理财上却看得很透)

以下为J.YU来信原文:

你想听个故事,还是想听个笑话?

 

今天来分享一下我买基金,却没挣到钱的一个感受。

 

事情发生在2015年的7月。我在7月中旬,买入了3支基金。

具体交易记录如下:

2015.07.10买入100056富国低碳环保888。

2015.07.15追加买入100056富国低碳环保1112。

2015.07.13买入000663国投瑞银美丽中国1000。

2015.07.15追加买入000663国投瑞银美丽中国1000。

2015.07.14买入000523国投瑞银医疗保健1000。

2015.08.21追加买入000523国投瑞银医疗保健1000。

可能有朋友看出来了,我这买法,略显随意呀?没定投?对,确实没定投。

那时,对于定投这个概念,我认为更像是一个数学概念里的理想状态。

价格便宜了,投一笔资金。又便宜了,接着投。

通过投入新的资金,一步一步拉低持有成本。

若是价格一路下跌,那我岂不是永远追着价格往下走。关键在于,怎么追都追不上。

持有价永远比现实价高那么一点点。说到底还是亏钱的呀?

再说回拉低持有成本这件事,

我一开始花了1000,买了一只基金,结果这只基金,完全不争气,给我亏了20%。

这个时候,我有两个选择。要么管管它,要么不管它。

管又分为两种情况,要么卖,要么买。

按照定投的概念,我得继续买,这只基金需要抢救一下?

OK,来1000,这时候我的亏损从20%变成10%了。

感觉上我好像没亏那么多了,安慰自己一下。

问题来了,市场这会儿玩的不是过山车,光在那玩滑滑梯了。怎么办?

还继续滑一段,加1000吗?

不加吧,又怕这只基金失血过多,挂了可咋整诶。

加吧,又轮到我的银行卡失血过多,面色苍白啦。这左右为难的,不好弄啊。

而且很有可能经过一番加1000,再加1000的抢救,我的亏损从10%变成5%。

但是我亏损的金额却从200变成了500。

在这种情况下,我实在是没有勇气继续1000又1000往里加了。

每加一次,听见的都是,钢镚落地的声音。

看着自己的钢镚掉下去,却被别人捡走的感觉,其实更不好受。

最后,干脆就放着不管了。或者是,看着心烦,清理掉了。

结果就是,这一轮,没挣到钱不说,还亏了不少。

以上是我当时特别真实的想法,为什么会想起来写这个。

主要是感觉今年这个情况跟那个时候有点像,买了基金,看着咔咔往下掉。

每天起来看一眼账户,又少了不少钱。心里难受吗?难受。

但是,没2015,2016年的时候难受。

单纯看账面亏损的数字,其实我今年亏得更多。按理来说,应该更心烦,更不好受才对。

可是我,吃得好,睡得香,账户里的定投也没停,好像没啥不好受的。

这是为啥呢?我自己也琢磨了好久好久。

可能是,上一次,我没定投,没坚持持续参与到市场中,错过了一次机会。

对于我来说,这不仅仅是指挣钱的机会,也是一次成长的机会。

能在基金里挣多少钱,对于我来说,意义并不大。

重要的是想趁条件允许,多感受这个市场,为以后打基础。

如果,我还跟以前一样,遇到下跌,选择逃避,不看账户。

那结果,大概跟之前一样,没挣着钱不说,还亏钱。

这样再循环一次,有啥意思啊。

这一次,我想通过坚持定投,验证数学方法的效果。

最后的结果,如果是好的,那就是故事。反之,那就是个笑话。

未来,我是讲个故事给你,还是讲个笑话给你。

咱们,等吧。听个歌也行^_~

  以上是J.YU的来信原文,平时她和老罗交流比较多。老罗说,她就是一颗智慧的小种子,不是所有人都能有这样的平和心态,以及这样的智慧能力。老罗也需要有用户当朋友,一些经典对话分享一下吧,当时老罗问她为什么用我们的服务,感觉我们是你的什么人:

所分享的聊天记录,都是用户授权过的,我们希望帮助更多人。

每次案例后边都会有一些专业的分享,这次是珂学家说:

“外资频频抄底,持有A股流通市值比例持续增长。”

“券商股再掀股东增持潮,估值早已跌破16年大跌时熔断点。”

“两市换手率持续地量,上证综指的换手率5年分位处于2%低位,明显惜售。”

各种交易数据显示,市场极度悲观,市场观点也分歧较大。有人在悲观中买入等待变盘机会,有人在悲观中卖出,交出了带血的筹码。你该如何选择?

结论:市场投资方法有很多,各有利弊,没有绝对的对错,关键是权衡哪种适合自己。

先看看短线择时交易利弊:

  该种方法,通过对基本面和技术面的判断,进行短周期(比如1天-1周)买和卖。好处如果判断准确,收益颇可观。但是事实上,市场的短期波动是具有随机性和不确定性的,没有人能准确预测市场的短期走势。以史为鉴:

案例一:2016年2638点之后的大盘走势

  上图是2016年大盘触底2638之后的走势,在当年1月29日收出一根中阳线,第二天同样出现较大幅度回调,而且两周之后又再次出现大幅回撤(没有创新低),但这并没有改变其后面的慢牛走势。如果在第二次回撤后卖出,则错过了从2800涨到3500(涨幅25%)的机会。

案例二:2014年上半年的筑底走势

  上图是2014年上半年的上证指数走势,之前市场也是经历了长时间的熊市行情。到了2000点附近的低位后,大盘展开了长达半年时间的震荡筑底走势,经历了三次过山车行情,大起大落的走势最是打击市场信心。如果在市场第一轮跌至2000点附近贸然卖出(受不了心理的压力),则实质上是卖在了低点,后续如何敢再买回来?多数人卖出后,是黯然离场不再投资,错过了之后涨至5000点(涨幅超150%)的行情。

上面历史走势都印证了:市场的短期波动具有随机性和不确定性,难以判断方向。如果你想短线交易,必须具备这些素质:

  1、严格保持投资纪律:既然短线买卖,止盈止损都尤为重要;

  2、做好错的准备:即便借助技术分析、基本面分析等手段,想要预测底部,也是很难的,市场上,择时成功率难以超过60%,即,依然有40%输的概率。

再谈谈长期投资利弊:

  从投资逻辑把握市场大方向,从一个中长期(1-3年甚至更长),找到好产品,买入后等待后续的收益机会。收益也许短期会出现,也许需要等很久。巴菲特就是价值投资的代表人物,他拿一只个股的时间可以长达二十年。

  长期投资,如何判断买入的机会呢?估值相对便宜,经济环境处于好转或者良性发展状态,市场情绪极度悲观时,当然,也有其它一些宏观指标,比如通胀情况,国际关系等,博弈下判断市场中长期有跌深反弹或者持续上涨的机会,就是长期投资的合理建仓期。以史为鉴:

  自2005年至今13年的走势图,会发现市场的震荡是常态,在市场从相对高位跌下来,跌至2000-3000点附近时,通常又会有一轮上涨。如果把这个价格作为长期投资的买入机会,则后期收益可观。下面的数据回测了自2007年以来不同PE水平下买入,之后阶段性收益的情况。可以发现,当PE较低时,赚钱的概率非常大,甚至达到100%,而收益也在50%以上甚至更高。

总结:

  我们讨论了长期投资和短线交易,两种有本质差别的交易方法,如果立足长期投资,但老在短期波动中患得患失,老想挣短期波动的钱。或者想短线择时交易,但老是想低买高卖每笔交易都要对且担心交易错误,都不是正确的打开方式。相对较佳的做法,建议每个人的账户分成长期和短期账户,然后依据自己的偏好,确定两者比例,并且长期坚持。

 

  比如在股权交易中,长期账户70%,用定投或者分笔买入的方法在市场不贵的位置持续建仓,这个账户即便因为市场下跌面临浮亏也不用着急上火,因为了解它中长期一定赚钱,所以定投有一句经典的话就是“止盈不止损”。而短期账户30%,期望在波动中低买高卖,但是要做好思想准备,因为短线判断可能会有40%甚至更高的出错率,即买了可能赔钱。(分长期短期账户不适合小白理财者,因为短线交易亏到止损点就必须马上止损,在长期工作中,发现用户做不到这样有纪律性,因为操作错误概率有40%,止损后有可能又反弹,会在后悔中反复挣扎,所以短线交易大部分用户掌握起来太难。这里是给有经验理财者一些思路。)

  特别是目前市场,是长期账户坚持建仓的时机,不要因为短线的波动而困扰,更不建议将长线账户止损卖出(不管是为了更低点位买回来,还是止损离场,在便宜的位置卖掉你的筹码,在长期投资中不可取)。理财中事情很多,今天我们只谈了交易的两种方法。

  特别是目前市场,是长期账户坚持建仓的时机,不要因为短线的波动而困扰,更不建议将长线账户止损卖出(不管是为了更低点位买回来,还是止损离场,在便宜的位置卖掉你的筹码,在长期投资中不可取)。坚持定投,是立场的体现,也是健康心态的体现。

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